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超過六成（69%）金融機構表示金融透明度不足對弱勢客戶影響最大
香港 2022年9月15日 /美通社/ — LexisNexis® Risk Solutions 發佈《2022年金融透明度及普惠金融報告》。報告針對 13 個國家和地區的銀行、保險公司和非銀行金融機構，旨在促進了解金融機構對金融透明度和普惠金融的承諾，以及它們在實現這兩個目標所面臨的挑戰。
普惠金融是一個全球問題。根據世界銀行的數據，全球有 14 億人沒有銀行賬戶，金融服務行業要改善這個情況並不容易。影響普惠金融的因素有很多：貧窮、信貸紀錄不足、日常生活以現金為主、壞賬紀錄、缺乏金融教育，都可能阻礙人們獲得金融服務。
提升金融透明度是其中一個為沒有銀行賬戶的客戶提供服務的方法。金融機構需要識別客戶，並了解他們的風險狀況，從而達到監管合規要求並擴展金融服務。對客戶了解得越多，金融機構就越能夠提供合適的服務。然而，69% 的受訪者均認為，與其他類型的客戶和企業相比，缺乏銀行賬戶或不常使用銀行賬戶人士的數據資料，令金融機構難以引導他們成為新客戶。
另外，報告指出金融機構可以採取更多措施來提高金融透明度，64% 的受訪者表示身份認證是客戶引導的一項挑戰。
《2022 年金融透明度及普惠金融報告》重點：
- 金融透明度和普惠金融仍然是金融機構的關注重點，三分之二的機構均承諾支持普惠金融。
- 許多金融機構因為要處理了解您的客戶（KYC）流程，拒絕了大量潛在客戶，其中最大的挑戰在於收集和驗證客戶資料。
- 接近 80% 的金融機構對全球客戶盡職調查 （CDD）平台感興趣。相比 2019 年只有略高於 70%的機構表示有興趣，現時共享KYC 流程數據越加受到金融機構關注。
- 疫情對金融機構的金融犯罪和合規程序造成挑戰，因為申請政府援助貸款的人數增加，但金融機構因封鎖措施而無法親身核實申請人的身份。不過，金融機構因此採用更多數碼科技，90% 的機構表示，疫情促使他們多採納人工智能（AI）和其他新科技。
LexisNexis Risk Solutions 金融犯罪合規副總裁 Leslie Bailey表示：「金融機構有明確責任去驗證客戶身份，以遵守國家和國際規例。機構如並非因為監管原因，而是因為效率不足或人手流程問題而拒絕潛在客戶，則對真正有金融服務需求的客戶不利。憑藉全面的數據和適切的技術及流程，金融機構既能達到合規要求，同時為全球普惠金融出一分力。」
《2022 年金融透明度及普惠金融報告》
LexisNexis Risk Solutions 與研究及諮詢公司 Celent 設計金融透明度和普惠金融調查，Celent 針對調查結果提供專業分析。網上調查則於 2021 年底進行，在全球共收到 297 份來自合規、零售和商業領域的高管及資深管理層的完整回覆。
按此下載《2022 年金融透明度及普惠金融報告》（只提供英文版本）。
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