金管局表示，已根據《打擊洗錢條例》完成對中信銀行（國際）的調查及紀律處分程序，金融管理專員對中信國際處以400萬元罰款。

調查發現，中信國際在自動化交易監控系統中，未能正確實施偵測規則和核心模型規則，導致系統於2015年11月至2018年7月期間，未能就可疑交易產生系統警示。中信國際期間亦未有審查某些客戶交易的背景及目的，並以書面形式列明審查結果。

當局指，金融管理專員已考慮調查結果的嚴重性、需要向中信國際及業界傳遞明確的阻嚇訊息、已經就發現的缺失採取補救行動，以及中信國際過往並無與《打擊洗錢條例》有關的紀律處分紀錄，並在調查及執法程序中表現合作。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，交易監控系統的完整性和穩健性對持續打擊金融犯罪十分重要，銀行須確保設置合適並有效運作。