香港金融管理局（金管局）、香港警務處（警務處）及香港銀行公會（銀行公會）今日（四月十日）聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。
詐騙活動日具規模和漸趨複雜，騙徒藉着科技更迅速和更大規模地欺騙市民謀利，進一步威脅社會。二○二四年，警務處共收到44 480宗詐騙案件，較二○二三年上升11.7%。去年共有10 496人因涉及各類型騙案及洗錢罪行而被捕，其中約7 700人涉及出售或容許他人使用其銀行帳戶從事洗錢活動，較前年上升13.6%。
為應對不斷演變的詐騙活動和緊貼國際上的最佳做法，金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施：
（一）更廣泛使用「防騙視伏器」數據
為協助銀行識別更多可疑戶口，並提醒更多潛在受騙客戶採取行動緩減風險，金管局和警務處已擴大「防騙視伏器」數據的使用範圍，並期望銀行結合網絡分析技術，識別出更多傀儡戶口網絡並分享資料，加強打擊力度。
（二）銀行間訊息交換
為加強保障客戶，金管局已提出修訂法例建議，促進銀行之間交換訊息，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的活動，可以與其他銀行分享相關訊息。目前，已有10間銀行在警務處管理的銀行間訊息交換平台（FINEST）上分享訊息，預期平台今年底前將推出新版，能支援更多訊息交換活動。
（三）與銀行分享反詐騙的良好做法
為提升銀行的系統以防範、偵測及打擊詐騙和相關的洗錢活動，金管局已經與銀行分享反詐騙和反洗錢系統的良好做法。
（四）開展專題審查支援銀行建立有效的反詐騙管控措施
為支援銀行有效執行各項反詐騙措施，金管局將與銀行緊密合作，透過專題審查檢視銀行管控措施的表現，並與業界建立定期溝通機制，不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
（五）加強「切勿借／賣戶口」的公眾宣傳及教育
金管局、警務處及銀行業界將加強公眾宣傳及教育，提醒客戶「切勿借／賣戶口」，包括針對特定群體的宣傳活動，並通過銀行公會新成立、由18間主要銀行組成的防騙工作教育小組，增強業界協調。
我們提醒市民切勿借／賣戶口給其他人，因為相關行為會有被刑事檢控和定罪的風險，包括洗錢罪行。二○二四年因洗錢罪被檢控的數字，比二○二三年上升了2.3倍。鑑於這些罪行的嚴重性，警務處在適當情況下會向法庭申請加刑。截至二○二五年四月初，共95名傀儡戶口持有人的刑期增加13%至33%，被判監21至75個月。
金管局和警務處將繼續與銀行及其他持份者合作，加強偵測和預防金融罪行。
